Forex – một thị trường trao đổi tiền tệ quốc tế lớn nhất thế giới với lượng giao dịch lên đến hàng nghìn tỷ USD và cũng là một thị trường đầu tư “hot” đang được các giới đầu tư quan tâm. Bạn đã thực sự hiểu rõ về thị trường này? Những Trader mới cần tìm hiểu những gì khi bước chân vào thị trường ngoại hối? Vậy Forex là gì? Hãy cùng Đầu Tư Đúng Cách tìm hiểu để hiểu rõ hơn về sàn Forex nhé.
Forex là gì?
Forex được viết tắt từ Foreign Exchange còn được gọi với nhiều cái tên khác như: Fx, thị trường ngoại hối, thị trường giao dịch tiền tệ, … có nghĩa là trao đổi hai loại tiền tệ khác nhau theo tỷ giá đã thỏa thuận.
Forex là một thị trường trao đổi tiền tệ lớn nhất thế giới với lượng giao dịch trung bình có thể lên tới năm nghìn tỷ USD mỗi ngày. Mọi giao dịch, trao đổi và mua bán đều phải thông qua thị trường ngoại hối.
Bất kì cá nhân hay tổ chức (ngân hàng, công ty, quỹ đầu tư …) đều có thể trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia vào giao dịch Forex, thực tế đây là một hoạt động khá quen thuộc. Ví dụ: một cá nhân đi du học thì cần phải trao đổi tiền tệ (đổi nội tệ lấy ngoại tệ) là một minh chứng rõ ràng nhất.
Tiền là thứ duy nhất để bạn tham gia vào thị trường này, không có bất kì một laoij hàng hóa nào khác. Những cặp tiền tệ chính (Forex majors) trong thị trường ngoại hối là những cặp có sự tồn tại của USD, chiếm đến khoảng 80% lượng giao dịch. Có 7 cặp tiền tệ chính: USD/CAD, USD/JPY, NZD/USD, USD/CHF, AUD/USD, EUR/USD, GBP/USD. Ngoài ra còn có các cặp tiền tệ khác như cặp tiền chéo (Cross pairs) và cặp tiền ngoại lai (Exotic Pair).
Thị trường Forex là gì?
Cũng giống như các thị trường đầu tư sinh lời khác, bản chất của thị trường này là mua vào đồng tiền với giá thấp sau đó bán ra với giá cao sẽ sinh ra lợi nhuân do sự chênh lệch giá.
Tìm hiểu về giao dịch Forex ngoại hối
Forex luôn được giao dịch theo các cặp tiền tệ chính là hoạt động mua bán, trao đổi giữa hai loại tiền tệ, các cặp tiền tệ với nhau trong cùng thời điểm – ví dụ: VNĐ/ USD (Việt Nam ĐỒng vs đô la Mỹ). Bạn suy đoán xem giá tiền tệ của một quốc gia sẽ tăng hay giảm so với tiền tệ của quốc gia khác và đưa ra vị trí tương ứng. Nhìn vào cặp tiền tệ VNĐ / USD, đồng tiền đầu tiên (VNĐ) được gọi là ‘tiền tệ cơ sở’ và đồng tiền thứ hai (USD) được gọi là ‘đồng tiền cơ sở’.
Giao Dịch Trong Forex Là gì?
Thị trường Forex không giống với những thị trường tài chính khác, Forex không có bất kì một trung tâm hay giao dịch gì cả. Thị trường ngoại hối được liên kết với các ngân hàng qua các giao dịch điện tử hoạt động xuyên suốt 24 mỗi ngày trừ thứ 7 và Chủ nhật
Giao dịch Forex thực chất là việc thực hiện mua bán một cặp tiền tệ trên thị trường. Thị trường ngoại hối là một thị trường phi tập trung thực hiện sự trao đổi tiền tệ trên thế giới, nên các dao dịch sẽ được thực hiện một cách nhanh chóng và không có sự tham gia của một bên thứ ba nào khác.
Ở những thời kỳ trước, hầu hết các cá nhân đều không thể tự mình thực hiện giao dịch trực tiếp trên thị trường tài chính bởi yêu cầu các khoảng đầu tư rất cao. Từ đó các nhà môi giới lần lượt ra đời để đáp ứng đươc nhu cầu trao đổi tiền tệ và số lượng ngoại hối nhỏ lẻ của các cá nhân. Dù vậy, vẫn có một số nhà môi giới lợi dụng long tin của khách hàng để lừa đảo
Việc thực hiện giao dịch trên thị trường Forex diễn ra dễ dàng. Bạn chỉ cần có internet với một chiếc điện thoại hoặc máy tính là đã có thể tự thực hiện giao dịch một cách dễ dàng.
Thực chất, đầu tư tài chính Forex dựa trên sự biến động giá của các cặp tiền tệ, mà các tác nhân chính gây ra sự biến động này là các “ông lớn” như ngân hàng trung ương, quỹ tiền tệ quốc tế, quỹ đầu tư, công ty thương mại, … và tác nhân khác: chính trị, kinh tế và kỹ thuật.
Đòn bẩy trong giao dịch Forex là gì? ảnh hưởng ra sao?
Khi giao dịch Forex, đòn bẩy cho phép các nhà giao dịch kiểm soát mức độ rủi ro lớn hơn với số tiền của họ ít hơn. Sự khác biệt giữa tổng giá trị giao dịch và yêu cầu ký quỹ của nhà giao dịch thường được ‘vay’ từ nhà môi giới ngoại hối. Các nhà giao dịch thường có thể nhận được nhiều đòn bẩy hơn trên forex so với các công cụ tài chính khác, có nghĩa là họ có thể kiểm soát một khoản tiền lớn hơn với một khoản tiền gửi nhỏ hơn. Trong khi lợi nhuận tiềm năng của bạn được tối đa hóa, thì khoản lỗ tiềm năng của bạn cũng vậy.
Vì ngoại hối được giao dịch ký quỹ, bạn chỉ phải gửi một tỷ lệ phần trăm của toàn bộ số tiền bạn muốn giao dịch. Biên lợi nhuận của chúng tôi bắt đầu từ 2,5%, có thể được gọi là đòn bẩy 20: 1, vì giá trị của vị thế đầy đủ sẽ gấp 20 lần giá trị của khoản tiền ký quỹ cần thiết để mở giao dịch. Khi giao dịch ký quỹ, điều quan trọng cần nhớ là lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn dựa trên toàn bộ giá trị của vị thế, không chỉ tỷ lệ phần trăm bạn đã ký quỹ, vì vậy bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ký quỹ ban đầu.
Spread trong Forex là gì?
Chênh lệch trong giao dịch Forex là sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ FX. Khi bạn giao dịch các cặp ngoại hối, bạn được hiển thị giá ‘mua’ thường cao hơn giá thị trường và giá ‘bán’ thường thấp hơn giá thị trường. Sự khác biệt giữa hai mức giá này được gọi là chênh lệch giá “đặt mua” hoặc “mua-bán”.
Cách giao dịch thị trường FOREX
Có nhiều cách để bắt đầu giao dịch trên thị trường Forex, tất cả đều tuân theo nguyên tắc đồng thời mua và bán tiền tệ đã đề cập trước đó. Nếu bạn tin rằng một “đồng tiền cơ sở” FX sẽ tăng so với giá của “đồng tiền truy cập”, bạn có thể muốn “mua” (mua) cặp tiền tệ đó. Nếu bạn tin rằng điều ngược lại sẽ xảy ra và thị trường sẽ giảm, bạn có thể muốn ‘bán’ (bán) cặp tiền tệ. Để giúp bạn hiểu cách hoạt động của giao dịch ngoại hối, bạn có thể thấy hữu ích khi xem một số ví dụ về CFD ngoại hối của chúng tôi.
Thị trường Forex trước đây được giao dịch thông qua một nhà môi giới ngoại hối. Tuy nhiên, với sự gia tăng của các công ty giao dịch trực tuyến, bạn có thể nắm bắt các biến động giá ngoại hối với MT4 hoặc tài khoản giao dịch CFD Thế hệ Tiếp theo độc quyền của chúng tôi. Cả tài khoản giao dịch MT4 và CFD Thế hệ tiếp theo đều cung cấp một hình thức giao dịch ngoại hối phái sinh trong đó bạn không sở hữu tài sản cơ bản mà là suy đoán về biến động giá của nó. Giao dịch phái sinh có thể cung cấp cơ hội giao dịch ngoại hối với đòn bẩy.
Chiến lược giao dịch Forex là gì?
Các nhà giao dịch Forex sử dụng các chiến lược giao dịch Forex để hướng dẫn các hoạt động mua và bán của họ. Khả năng tuân theo một chiến lược thông báo cho các quyết định của nhà giao dịch là điểm khác biệt giữa giao dịch với phỏng đoán. Nhiều nhà giao dịch tạo ra chiến lược bằng cách áp dụng các yếu tố từ chiến lược giao dịch của người khác, nhưng điều chỉnh hệ thống để đáp ứng nhu cầu cụ thể của riêng họ.
Một chiến lược giao dịch tiền tệ thường bao gồm một số tín hiệu Forex và chỉ báo kỹ thuật. Một tín hiệu giao dịch Forex có thể cung cấp lời nhắc để giúp xác định các điểm vào và ra cho một thị trường Forex nhất định. Các tín hiệu này có thể được xác định bằng phương pháp thủ công hoặc tự động. Các phương pháp thủ công liên quan đến việc xem xét các mẫu biểu đồ và giá trị trung bình để xác định cơ hội mua và bán. Các phương pháp tự động sử dụng các thuật toán xác định tín hiệu giao dịch và thực hiện giao dịch dựa trên một số điều kiện đặt trước.
Bạn có thể sử dụng nhiều chiến lược giao dịch để thông báo các quyết định giao dịch của mình. Các chiến lược giao dịch Forex, giống như các chiến lược giao dịch khác, có thể dựa trên sự kết hợp của phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản rất khác nhau, vì vậy có thể sử dụng kết hợp cả hai để phát triển một chiến lược giao dịch cân bằng hơn.
Nhiều chiến lược giao dịch Forex phổ biến, chẳng hạn như những chiến lược được nêu trong hướng dẫn chiến lược giao dịch Forex của chúng tôi, dựa trên các mẫu biểu đồ và công thức toán học. Hãy nhớ rằng hướng dẫn chiến lược Forex của chúng tôi không phải là danh sách chính xác và chỉ nêu ra một số phương pháp kỹ thuật phổ biến mà một số nhà giao dịch có kinh nghiệm sử dụng. Các nhà giao dịch khác sẽ giao dịch dựa trên tin tức Forex kinh tế vĩ mô. Tin tức ‘bức tranh lớn’ này có xu hướng ảnh hưởng đến thị trường Forex ở mức độ lớn hơn bất kỳ yếu tố nào khác. Ví dụ, tin tức cho thấy lãi suất tăng mà không làm tăng lạm phát có thể làm tăng khả năng tăng giá trị tiền tệ. Ngược lại, lãi suất giảm có thể làm tăng mức độ dễ dàng và khả năng cho vay, nhưng có thể phá giá đồng tiền của quốc gia trong dài hạn.
Điều gì ảnh hưởng đến thị trường Forex
Giao dịch thị trường Forex mà không nhận thức được ít về các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể. Nhiều lực lượng kinh tế vĩ mô đang hoạt động có thể có tác động rất lớn đến việc định giá một loại tiền tệ.
Khi nhìn vào thị trường Forex, điều quan trọng cần nhớ là đồng tiền mạnh hơn sẽ làm cho xuất khẩu của một quốc gia đắt hơn đối với các quốc gia khác, trong khi làm cho nhập khẩu rẻ hơn. Đồng tiền yếu hơn làm cho xuất khẩu rẻ hơn và nhập khẩu đắt hơn, do đó, tỷ giá hối đoái đóng một phần quan trọng trong việc xác định mối quan hệ thương mại giữa hai quốc gia.
Bất ổn chính trị và hoạt động kinh tế
- Bất ổn chính trị và hoạt động kinh tế kém cũng có thể ảnh hưởng đến giá trị của đồng tiền. Các quốc gia ổn định về chính trị với hoạt động kinh tế mạnh mẽ thường sẽ hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài, vì vậy các quốc gia này thu hút đầu tư khỏi các quốc gia có nhiều rủi ro kinh tế hoặc chính trị hơn.
- Hơn nữa, một quốc gia có kết quả kinh tế suy giảm mạnh có thể bị mất niềm tin và đầu tư, khi vốn di chuyển đến các quốc gia ổn định hơn về kinh tế.
Lãi suất lợi nhuận
Lãi suất, tỷ lệ lạm phát và tỷ giá ngoại tệ đều có mối liên hệ với nhau, và khi một số tăng, một số khác có thể giảm. Các ngân hàng trung ương kiểm soát lãi suất như một biện pháp để kiểm soát lạm phát. Nếu một ngân hàng trung ương muốn giảm lạm phát, ngân hàng trung ương có thể tăng lãi suất để ngừng chi tiêu và cho vay. Điều này thường làm tăng giá trị của tiền trong nền kinh tế, vì có ít tiền hơn, hoặc ‘đắt hơn’, sẵn có trong nền kinh tế.
Mặt khác, khi có nhiều tiền hơn với giá trị thấp hơn trong nền kinh tế, các doanh nghiệp và người tiêu dùng tăng chi tiêu và cho vay thông qua các khoản vay và các loại tín dụng khác. Khi đó người bán sẽ tăng giá, gây ra lạm phát và đồng tiền được định giá thấp hơn. Những biến động về giá trị tiền tệ này là một trong những lý do khiến các nhà giao dịch ngoại hối có thể tìm đến giao dịch theo thông báo lãi suất từ các ngân hàng trung ương, như Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ hoặc Ngân hàng Trung ương Anh.
Tỷ lệ lạm phát
Thường đi đôi với lãi suất, tỷ lệ lạm phát có thể có ảnh hưởng lớn đến tỷ giá hối đoái của một quốc gia. Tỷ lệ lạm phát tăng thường có ảnh hưởng tiêu cực đến giá trị của đồng tiền. Ngược lại, tỷ lệ lạm phát thấp thường làm tăng giá trị của đồng tiền. Khi lạm phát cao, giá cả hàng hóa và dịch vụ tăng có thể làm cho đồng tiền mất giá, do đó chi tiêu sẽ ít hơn.
Điều khoản thương mại
Các điều khoản thương mại đối với một quốc gia thể hiện tỷ lệ giữa giá xuất khẩu so với giá nhập khẩu. Nếu giá xuất khẩu của một quốc gia tăng và giá nhập khẩu của quốc gia đó giảm, các điều khoản thương mại đã được cải thiện một cách thuận lợi. Điều này làm tăng doanh thu của quốc gia và kéo theo đó là sự gia tăng nhu cầu về tiền tệ của quốc gia. Sự gia tăng nhu cầu này có thể gây ra sự gia tăng giá trị của đồng tiền.
Nợ xấu
Nợ của một quốc gia có thể là một nhân tố có ảnh hưởng lớn đến sự thay đổi của giá tiền tệ của quốc gia đó. Các quốc gia có các khoản nợ lớn so với tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của họ sẽ kém hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư nước ngoài. Nếu không có đầu tư nước ngoài, các quốc gia có thể gặp khó khăn trong việc xây dựng vốn nước ngoài của mình, dẫn đến tỷ lệ lạm phát cao hơn và do đó, đồng tiền mất giá.
Lợi ích đáng kể của giao dịch Forex là gì?
Dưỡi đây là một số lợi ích chính của giao dịch forex khiến loại tài sản bạn đang giao dịch trở thành lựa chọn phổ biến của các nhà giao dịch là:
- Giao dịch ký quỹ (sử dụng đòn bẩy): Hãy nhớ rằng, khi giao dịch ký quỹ, điều quan trọng cần nhớ là lợi nhuận hoặc thua lỗ của bạn dựa trên giá trị đầy đủ của vị thế, không chỉ tỷ lệ phần trăm bạn đã ký quỹ, vì vậy bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ký quỹ ban đầu.
- Mức độ thanh khoản cao : Khối lượng giao dịch tiền tệ đứng đầu thế giới tạo nên tính thanh khoản cao cho thị trường này. Tính thanh khoản của thị trường ngoại hối rất cao, không có thị trường tài chính nào có thể so sánh bằng. Thời gian xảy ra giao dịch rất ngắn chỉ mất vài phút, thậm chí là chỉ vài giây.
- Giá cả phản ứng nhanh : với các tin tức nóng hổi và các thông báo kinh tế (đây cũng có thể là một bất lợi)
- Giờ giao dịch : Giao dịch 24 giờ một ngày từ Chủ Nhật đến Thứ Sáu
- Sản phẩm đa dạng : Nhiều loại thị trường (giao dịch CFD trên hơn 300 cặp ngoại hối chính, phụ hoặc mới nổi với Thị trường CMC)
Những rủi ro tiềm ẩn trong giao dịch forex
Bên cạnh những lợi ích thì cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro trong giao dịch Forex , Dưới đây là những rủi ro tiềm ẩn có thể bạn sẽ mắc phải trong giao dịch Forex
- Mất vốn : Bạn có thể mất tất cả vốn của mình – giao dịch forex theo đòn bẩy có nghĩa là cả lãi và lỗ đều dựa trên toàn bộ giá trị của vị thế
- Cháy tài khoản : Rủi ro cháy tài khoản – sự biến động của thị trường và sự thay đổi nhanh chóng về giá có thể khiến số dư tài khoản của bạn thay đổi nhanh chóng và nếu bạn không có đủ tiền trong tài khoản để gồng lỗ những tình huống này, có nguy cơ các vị trí của bạn sẽ tự động đóng cửa bởi nền tảng
- Biến động thị trường nhanh : Sự biến động của thị trường và mức chênh lệch – thị trường tài chính có thể biến động nhanh chóng và khoảng trống là rủi ro phát sinh do sự biến động của thị trường và một trong những tác động của điều này có thể có nghĩa là các lệnh cắt lỗ được thực hiện ở mức giá không thuận lợi
Giao dịch Forex ở đâu an toàn?
Cũng không quá khó để tìm được sàn giao dịch Forex tốt và an toàn, nhưng thường chúng ta khi tìm đến một sàn giao dịch Forex chỉ quan tâm đến những cam kết lợi nhuận của sàn giao dịch mà thôi, không quan tâm đến các yếu tố khác. Nhưng với những sàn Forex nào cam kết lợi nhuận dù nhiều hay ít thì ngay từ đầu đã có dấu hiệu lừa đảo, bởi bản chất của đầu tư là luôn luôn có rủi ro.
Có thể bạn quan tậm : Sàn Forex uy tín ? Top Các sàn giao dịch Forex tốt nhất thế giới 2022
Đặc biệt, khác với những thị trường giao dịch khác cần có trung tâm tài chính tại một địa điểm nhất định để cá nhân, tổ chức đến theo dõi. Sàn Forex là thị trường liên ngân hàng và dựa trên sự giao dịch điện tử giữa các đơn vị này với nhau nên không cần trung tâm tài chính.
Bạn chỉ cần có một chiếc máy tính hoặc điện thoại thông minh kết nối mạng để thực hiện được các giao dịch tại sàn ngoại hối là được.
Đặc biệt, khác với những thị trường giao dịch khác cần có trung tâm tài chính tại một địa điểm nhất định để cá nhân, tổ chức đến theo dõi. Sàn Forex là thị trường liên ngân hàng và dựa trên sự giao dịch điện tử giữa các đơn vị này với nhau nên không cần trung tâm tài chính.
Nhưng bạn nên nhớ ngay cả khi bạn có tài khoản cá nhân thì bạn cũng không thể tham gia giao dịch Forex được vì thế bạn phải bắt buộc phải thông qua môi giới
Kiến thức cơ bản phân tích khi tham gia thị trường Forex là gì?
Có thể bạn chưa biết, theo thống kê có đến 90-95% các nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường Forex thua lỗ trong 2 năm đầu tiên. Vì vậy, một khi đã xác định tham gia vào thị trường tài chính này, bạn cần phải chắc chắn rằng mình được trang bị đầy đủ kiến thức và hiểu một cách rõ ràng những rủi ro trong đầu tư Forex là gì.
Thị trường Forex đã tồn tại từ rất lâu và là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, vì vậy tôi có thể đảm bảo với bạn rằng, lượng kiến thức mà bạn cần phải học là không hề ít (nếu không muốn nói là cực kỳ nhiều).
Ngay sau đây là những gì bạn cần trang bị khi tham gia đầu tư vào thị trường Forex.
Quả thực, nếu là người mới, sẽ khá là khó để bạn có thể hình dung được mình phải bắt đầu học kiến thức giao dịch Forex từ đâu và học như thế nào…
Thị trường Forex có 3 trường phái phân tích, bao gồm: Phân tích cơ bản, Phân tích kỹ thuật và Phân tích tâm lý thị trường.
Hầu hết các trader chỉ lựa chọn tập trung cho một trường phái phân tích cụ thể và sử dụng nó làm kim chỉ nam trong suốt quá trình giao dịch của mình.
Phân tích cơ bản
Với phân tích cơ bản, bạn sẽ phải tìm hiểu rất nhiều về các chính sách kinh tế, bạn sẽ nhìn vào các chỉ số như Lãi suất, GDP, tổng sản phẩm quốc nội, tốc độ tăng trưởng của một quốc gia, Bảng lương phi nông nghiệp…v.v.. để đưa ra phân tích cũng như nhận định của mình cho diễn biến thị trường.
Đó chỉ là một phần trong số rất nhiều những yếu tố quan trọng của bức tranh kinh tế tổng thể mà bạn cần phải tìm hiểu nếu lựa chọn đi theo trường phái phân tích này.
Đối với một trader theo trường phái phân tích cơ bản, việc theo dõi tin tức là điều không thể thiếu. Để theo dõi thông tin và thời gian phát hành tin tức, bạn có thể truy cập vào website ForexFactory. Nhưng trước tiên, bạn cần nắm rõ cách sử dụng ForexFactory một cách hiệu quả.
Phân tích kỹ thuật
Với phân tích kỹ thuật, bạn không còn phải bận tâm quá nhiều đến đủ các thể loại tin tức nữa. Thay vào đó, bạn cần tìm hiểu về các công cụ phân tích kỹ thuật trong đầu tư Forex, về các mô hình nến, mô hình giá, hỗ trợ/kháng cự, về Fibonacci hay các Indicator phổ biến như Ichimoku, Stochastic hay RSI là gì…
Bạn cần thực sự nghiêm túc và dành nhiều thời gian để tìm hiểu về các phương pháp phân tích kỹ thuật. Áp dụng chúng vào quá trình rèn luyện và tìm ra những gì mà bạn cảm thấy phù hợp và hiệu quả nhất với chính mình.
Phân tích tâm lý thị trường
Phân tích tâm lý thị trường là việc phân tích tập trung vào đo lường trạng thái tâm lý và cảm xúc tổng thể của tất cả những người đang tham gia vào thị trường.
Theo trường phái phân tích này, trên thị trường tồn tại ba nhóm trader:
- Thứ nhất là các nhà đầu cơ thương mại (Commercial speculators): Đây là những doanh nghiệp lớn sử dụng hợp đồng tiền tệ tương lai để phòng hộ và bảo vệ họ khỏi sự biến động quá lớn của tỷ giá.
- Thứ hai là các nhà đầu cơ lớn như các ngân hàng
- Thứ 3 là các nhà đầu cơ nhỏ lẻ như tôi và bạn.
Phân tích tâm lý thị trường tuy là một trong ba trường phái phân tích Forex hiện nay nhưng nó ít phổ biến hơn so với hai trường phái phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư cá nhân.
Từ trước đến nay luôn có sự tranh cãi về độ hiệu quả của các trường phái phân tích mà chủ yếu là xoay quanh 2 trường phái Phân tích cơ bản và Phân tích kỹ thuật.
Tuy nhiên có thể nói rằng, phân tích kỹ thuật đang là trường phái phân tích được phần lớn các trader cá nhân lựa chọn hiện nay.
Sàn giao dịch Forex ngoại hối là gì?
Đối với bất kỳ ai tham gia đầu tư vào thị trường Forex, việc lựa chọn được một sàn môi giới uy tín và phù hợp với phong cách giao dịch của mình là điều vô cùng quan trọng.
Nếu bạn là một người mới chưa có kinh nghiệm và chưa định hình được phương pháp giao dịch của riêng mình thì để lựa chọn được một sàn môi giới phù hợp là không hề đơn giản.
Nhưng theo quan điểm của tôi, mặc dù thật khó để bạn có thể tìm ra ngay một sàn môi giới phù hợp 100%, nhưng để tìm được một sàn môi giới TỐT không phải là khó và đó phải là điều đầu tiên bạn cần làm trước khi nghĩ đến chuyện bắt đầu giao dịch với tài khoản thực.
Để thực hiện giao dịch đồng ngoại tệ, chắc chắn bạn phải tham gia vào sàn Forex. Bởi nó là cầu nối trung gian giữa các quốc gia trên thế giới. Có hai dạng người môi giới chính của sàn Forex là:
- Broker – những người tạo ra thị trường giao dịch ngoại tệ
- Người vừa kết hợp giữa cả mua và bán đồng ngoại tệ
Ngoài ra, khi lựa chọn giao dịch trên Forex, bạn cũng cần quan tâm đến danh tiếng, số năm chuyên môn và điều lệ của nhà môi giới. Đây chính là yếu tố quan trọng giúp bạn xác định được nhà môi giới này có thực sự đáng tin, minh bạch và an toàn hay không.
Đối với việc đánh giá một sàn môi giới, cần có những tiêu chí cụ thể, bao gồm:
- Mức độ uy tín
- Chi phí giao dịch
- Gửi tiền và rút tiền
- Nền tảng giao dịch
- Dịch vụ chăm sóc và hỗ trợ khách hàng
Tất nhiên đó chỉ là những tiêu chí chung mà bạn cần quan tâm.Đối với mỗi cá nhân, sẽ có những lúc mà tiêu chí này được ưu tiên xếp trên tiêu chí khác.
Ví dụ: Nếu bạn là nhà giao dịch Forex theo trường phái Scalping (lướt sóng), thì một sàn môi giới có chi phí thấp và tốc độ khớp lệnh nhanh chóng là những gì bạn cần.
Nếu bạn là một trader muốn giao dịch Crypto CFD thì bạn sẽ đặt ưu tiên hàng đầu cho các sàn có thế mạnh về các cặp tiền điện tử.
Hay nếu như bạn là một người quan tâm nhiều đến giao dịch Kim Loại (Vàng, Bạc…) thì bạn sẽ lựa chọn sàn môi giới nào có chi phí giao dịch sản phẩm Kim loại thấp nhất…
Nói tóm lại, việc lựa chọn sàn môi giới bao gồm rất nhiều yếu tố mà đôi khi một sàn môi giới được xem là uy tín nhất thế giới lại không phải là sự lựa chọn của bạn. Bạn sẽ cần cân bằng giữa nhiều yếu tố để làm sao tìm được một sàn môi giới phù hợp nhất với chính mình, với phong cách giao dịch và với định hướng mà bạn đã chọn.
Đầu Tư Forex là gì? Vì sao Forex lại hấp dẫn nhiều người chơi?
Forex là thị trường giao dịch tiền tệ giữa các quốc gia trên thế giới, vì vậy tính minh bạch là điều chắc chắn. Hiện nay, khi tham gia giao dịch Người chơi (hay trader) chỉ cần bỏ ra một số vốn nhỏ để có thể đăng ký vào thị trường này.có rất nhiều thuận lợi như sau
- Giao dịch ngoại tệ uy tín và mang lại lợi nhuận cao
- Không bị ảnh hưởng bởi sự lên xuống của tỷ giá hối đoái đồng ngoại tệ trên thị trường bên ngoài
- Có thể thực hiện việc mua bán ngoại tệ ở bất cứ đâu chỉ với một chiếc laptop hoặc smartphone có kết nối mạng Internet
Tại sao nói Forex là mỏ vàng tự do trong nghành tài chính?
Vẫn còn vấp phải một vài tranh cãi nhưng phần đông chuyên gia đều đồng ý rằng thị trường Forex đã và đang thúc đẩy môi trường và giao dịch tài chính tự do. Mặt khác, lợi nhuận mà nó đem về cho nhà đầu tư là không hề nhỏ.
Tính Thanh khoản nhanh chóng
Tính thanh khoản là một khái niệm trong tài chính, chỉ mức độ mà một tài sản bất kì có thể được mua hoặc bán trên thị trường mà không làm ảnh hưởng nhiều đến giá thị trường của tài sản đó.
Một thị trường có tính thanh khoản, hay một thị trường “dày” là thị trường mà trong đó mọi hoạt động mua và bán đều diễn ra dễ dàng. Thị trường Forex có được điều này vì ở đó có nhiều hơn người mua và nhiều hơn người bán. Một thị trường ít người mua và bán được gọi là thị trường kém thanh khoản (Illiquid market). Một trong những ví dụ điển hình về tính thanh khoản mà ta có thể kể đến là trong quá trình giao dịch, một tài sản có tính thanh khoản cao là khi nó được bán đi một cách nhanh chóng mà giá bán không bị giảm đi đáng kể. Có thể kể đến một số hàng hoá có tính thanh khoản cao là: tiền mặt, chứng khoán hay các khoản nợ, khoản phải thu…
Nhưng song song đó, cũng những thị trường mang lại tính thanh khoản thấp. Điều đó gây ra những tổn thất lớn trong quá trình giao dịch. Hãy cùng nhau làm rõ vấn đề này nhé!
Tính thanh khoản cao: Tính thanh khoản cao trong thị trường Forex đề cập tới một thị trường mà trong đó, hoạt động mua bán diễn ra vô cùng dễ dàng bởi sự giao dịch luôn vận hành liên tục. Thêm vào đó, việc giao dịch tiền tệ mà không có sự chênh lệch quá lớn về tỷ giá hối đoái cũng được gọi là có tính thanh khoản cao. Khi đó, ta có khái niệm “thuận mua vừa bán” trong kinh tế.
Thị trường giao dịch linh hoạt 2 chiều
Với ưu điểm này, thị trường cho phép các nhà giao dịch, nhà đầu tư có thể tìm kiếm lợi nhuận, đặt lệnh mua bán bất cứ khi nào, thị trường tăng hay giảm đều có thể. Khi thị trường tăng bạn có thể đặt lệnh bán để kiếm lợi nhuận và ngược lại khi thị trường giảm bạn cũng có thể bán đi để cắt lỗ.
Trong bất kì tình huống nào bạn đều có cơ hội để thu được lợi luận, như vậy so với chứng khoán thì thị đầu tư thị trường Forex sẽ không “lỗi thời”
Đòn bẩy tài chính cao hoặc không giới hạn
Forex cung cấp cho nhà đầu tư đòn bẩy rất cao, đây là một lợi thế vô cùng tốt của sàn giao dịch ngoại hối Forex. Với mức đòn bẩy áp dụng ở các sàn hiện nay có thể lên đến 1:1000 thì với số vốn nhỏ lẻ bạn vẫn có thể tham gia giao dịch trong thị trường này.
Bất cứ cái gì cũng có hai mặt của nó, nếu đòn bẩy có thể làm số vốn ban đầu của bạn sinh ra một lợi nhuận khổng lồ thì chính nó cũng có thể khiến cho tài khoản của bạn “cháy” khét không còn xu nào. Vì vậy bạn cần phải biết quản lý ví của mình một cách hợp lý.
Sự ra đời của đòn bẩy tài chính có thể xem như chìa khóa mở ra cánh cửa cho nhà đầu tư cá nhân tham gia vào thị trường Forex đầy tiềm năng. Lúc này, chỉ với một số vốn nhỏ, người chơi không những có cơ hội tham gia mà còn được tối ưu hóa lợi nhuận.
Ví dụ: Bạn đầu tư 100 USD vào một sàn môi giới ngoại hối bất kỳ. Nếu như bình thường thì chỉ với từng đó tiền, bạn rất khó để tìm thấy giao dịch phù hợp. Tuy nhiên khi áp dụng đòn bẩy tài chính 1:500, số lot tối đa bạn có thể lựa chọn là 5 lot.
Hầu như những sàn giao dịch ngoại hối hiện nay đều cho phép trader sử dụng đòn bẩy tài chính khá cao. Thậm chí sàn Exness còn hỗ trợ mức đòn bẩy 1 : vô cực.
Tuy vậy trong thế giới tài chính, mọi thứ đều tồn tại 2 mặt của nó. Đòn bẩy tài chính cao chưa hẳn đã tốt cho nhà đầu tư. Trong không ít trường hợp, trader thậm chí có thể tán gia bại sản nếu sử dụng công cụ tài chính này không đúng lúc.
Thông tin minh bạch về tài chính
Có nhiều thành phần khác nhau tham gia vào đầu tư Forex, không chỉ có những cá nhân nhỏ lẻ mà còn có các tổ chức, ngân hàng, công ty, … lớn nhỏ khác. Nên không có bất kì ai có thể thao túng được sàn giao dịch ngoại hối Forex.
Nền kinh kế càng lớn thì độ uy tín phải càng cao và phải đặt lên hàng đầu. Sàn giao dịch tiền tệ Forex cũng không ngoại lệ, Forex sẽ cũng cấp tất cả các thông tin tại cùng thời điểm cho dù là bất cứ nơi đâu trên toàn cấu, các sự kiện kinh tế đên các nhà giao dịch, nhà đầu tư để họ có thể nắm được thông tin một cách rõ ràng.
Thị trường Forex, mọi thông tin tài chính, tin tức thị trường đều update liên tục. Cho dù đang ở đâu trên thế giới, các sự kiện chính trị, kinh tế cho dù diễn ra ở nửa bên kia bán cầu cũng sẽ được cung cấp đầy đủ đến nhà đầu tư. Đặc biệt, mỗi sàn giao dịch uy tín đều chịu sự giám sát của cơ quan kiểm toán độc lập.
Phí giao dịch thấp
Những kinh nghiệm đầu tư Forex cho thấy, việc lựa chọn sàn đầu tư có mức chi phí giao dịch thấp là điều vô cùng quan trong đối với các Trader. Bởi nếu phí quá nhiều thì nguồn vốn ban đầu cũng sẽ vơi bớt đi.
Phí trên các sàn giao dịch và khác nhau, có hai loại phí là phí Spread và phí Conmmision. Tùy vào sàn đầu tư Forex mà phí sẽ khác nhau.
Thị trường Forex giao dịch sản phẩm gì?
Trong giao dịch Forex, chủ yếu là bạn giao dịch tiền tệ, là các đồng tiền luôn được giao dịch theo cặp. Cặp tiền tệ được phân loại như sau: chính, chéo, phụ và ngoại lai. Đồng tiền chính thường có đồng USD và được xem là dễ giao dịch nhất, EURUSD là cặp tiền được giao dịch cao nhất.
Đồng tiền tệ chính
Có rất nhiều loại tiền tệ mà bạn có thể giao dịch, nhưng đối với những người mới chơi Forex thì chỉ nên giao dịch với “các loại tiền tệ chính” sau đây:
| Ký hiệu | Quốc gia | Tiền tệ | Từ lóng |
| USA | Mỹ | Dollar | Buck |
| EURO | Liên minh châu Âu | Euro | Fiber |
| JPY | Nhật | Yen | Yen |
| GBP | Vương quốc Anh | Pound | Cable |
| CHF | Thuỵ Sĩ | Franc | Swissy |
| CAD | Canada | Dollar | Loonie |
| AUD | Úc | Dollar | Aussie |
| NZD | New Zealand | Dollar | Kiwi |
Ký hiệu theo quy định quốc tế của một loại tiền tệ gồm 3 chữ cái: 2 chữ cái đầu là viết tắt tên của quốc gia/vùng lãnh thổ, chữ cái cuối là ký hiệu đồng tiền tại quốc gia/vùng lãnh thổ đó.
Ví dụ: NZD chẳng hạn. NZ là viết tắt của New Zealand, trong khi D là viết tắt của đồng đô la.
Hay các đồng tiền khác như: CAD là ký hiệu đồng Dollar của Canada, JPY là ký hiệu đồng Yên của Nhật Bản, AUD là ký hiệu đồng Dollar của Úc…
Các loại tiền tệ được bao gồm trong biểu đồ trên được gọi là “cặp tiền tệ chính” bởi vì chúng là những loại được giao dịch rộng rãi nhất. Trong đó USD là đồng tiền có số lượng và khối lượng giao dịch lớn nhất.
Trên thực tế, theo Quỹ tiền tệ Quốc tế (IMF), USD chiếm khoảng 62% dự trữ ngoại hối của thế giới! Vì vậy USD có thể được gọi là Vua của thị trường ngoại hối.
Khi bạn mua một đồng tiền của một quốc gia, bạn đang đặt cược sức mạnh của đồng tiền đó sẽ tăng lên trong tương lai.
Giá đồng tiền của một quốc gia là sự phản ánh trực tiếp “ý kiến” của thị trường về tình trạng hiện tại cũng như kỳ vọng tương lai của nền kinh tế của quốc gia đó.
Các cặp tiền tệ
Khi bạn giao dịch Forex, nghĩa là bạn mua và bán theo từng cặp tiền. Hiểu một cách đơn giản là mỗi cặp tiền như một trò chơi kéo co. Ở đó, mỗi bên là một đồng tiền. Sự dao động của tỷ giá chuyển đổi phụ thuộc vào tiền tệ nào mạnh hơn tại thời điểm đó.
Các cặp tỷ giá được giao dịch thông qua một nhà môi giới hoặc nhà phân phối và theo từng cặp. Ví dụ, đồng EURO và đồng Dollar (EUR/USD) hoặc đồng Bảng Anh và Yên Nhật ( GBP/JPY).
Cặp tiền tệ chính (Major Currency Pairs)
Những cặp tiền được bên dưới được xem là cặp tiền tệ chính. Những cặp tiền này đều có đồng USD và được giao dịch nhiều nhất. Chúng có tính thanh khoản cao và là những cặp được giao dịch rộng rãi trên thế giới.
| Cặp tiền tệ | Quốc gia | Từ lóng |
| EUR/USD | Eurozone / United States | “euro dollar” |
| USD/JPY | United States / Japan | “dollar yen” |
| GBP/USD | United Kingdom / United States | “pound dollar” |
| USD/CHF | United States/ Switzerland | “dollar swissy” |
| USD/CAD | United States / Canada | “dollar loonie” |
| AUD/USD | Australia / United States | “aussie dollar” |
| NZD/USD | New Zealand / United States | “kiwi dollar” |
Cặp tiền tệ phụ (Major Cross Currency Pairs / Minor Currency Pairs)
Các cặp tỷ giá Forex mà không chứa đồng USD được gọi là “cặp tiền tệ phụ” khi giao dịch Forex, chúng lấy từ 3 loại tiền tệ chính là EUR, JPY và GBP.
Euro Crosses
| Cặp tiền tệ | Quốc gia | Từ lóng |
| EUR/CHF | Eurozone / Switzerland | “euro swissy” |
| EUR/GBP | Eurozone / United Kingdom | “euro pound” |
| EUR/CAD | Eurozone / Canada | “euro loonie” |
| EUR/AUD | Eurozone / Australia | “euro aussie” |
| EUR/NZD | Eurozone / New Zealand | “euro kiwi” |
| EUR/SEK | Eurozone / Sweden | “euro stockie” |
| EUR/NOK | Eurozone / Norway | “euro nockie” |
Yen Crosses
| Cặp tiền tệ | Quốc gia | Từ lóng |
| EUR/JPY | Eurozone / Japan | “euro yen” or “yuppy” |
| GBP/JPY | United Kingdom / Japan | “pound yen” or “guppy” |
| CHF/JPY | Switzerland / Japan | “swissy yen” |
| CAD/JPY | Canada / Japan | “loonie yen” |
| AUD/JPY | Australia / Japan | “aussie yen” |
| NZD/JPY | New Zealand / Japan | “kiwi yen” |
Pound Crosses
| Cặp tiền tệ | Quốc gia | Từ lóng |
| GBP/CHF | United Kingdom / Switzerland | “pound swissy” |
| GBP/AUD | United Kingdom / Australia | “pound aussie” |
| GBP/CAD | United Kingdom / Canada | “pound loonie” |
| GBP/NZD | United Kingdom / New Zealand | “pound kiwi” |
Other Crosses
| Cặp tiền tệ | Quốc gia | Từ lóng |
| AUD/CHF | Australia / Switzerland | “aussie swissy” |
| AUD/CAD | Australia / Canada | “aussie loonie” |
| AUD/NZD | Australia / New Zealand | “aussie kiwi” |
| CAD/CHF | Canada / Switzerland | “loonie swissy” |
| NZD/CHF | New Zealand / Switzerland | “kiwi swissy” |
| NZD/CAD | New Zealand / Canada | “kiwi loonie” |
Cặp tiển tệ ngoại lai (Exotic Pairs)
Cặp tiền ngoại lai là sự kết hợp giữa một đồng tiền tệ chính và một đồng tiền tệ của nền kinh tế mới, chẳng hạn như Brazil, Mexico, Hungary, Singapore, Hong Kong, Thái Lan, Na Uy…
Cặp tiền ngoại lai phụ thuộc vào công ty môi giới Forex cung cấp và các cặp tiền này giao dịch khó khăn hơn cặp tiền chính và cặp tiền phụ. Do đó, chi phí cho việc chuyển đổi liên quan đến giao dịch của các cặp tiền ngoại lai thường khá lớn.
| Cặp tiền tệ | Quốc gia | Từ lóng |
| USD/HKD | United States / Hong Kong | |
| USD/SGD | United States / Singapore | |
| USD/ZAR | United States / South Africa | “dollar rand” |
| USD/THB | United States / Thailand | “dollar baht” |
| USD/MXN | United States / Mexico | “dollar mex” |
| USD/DKK | United States / Denmark | “dollar krone” |
| USD/SEK | United States / Sweden | “dollar stockie” |
| USD/NOK | United States / Norway | “dollar nockie” |
Ngoài ra cặp tiền tệ ngoại lai còn có khả năng chêch lệch giá mua bán (spread) gấp 2 hoặc 3 lần so với cặp tiền tệ chính như EUR/USD hoặc USD/JPY.
Thời gian giao dịch thị trường Forex vào lúc nào?
Không như các thị trường tài chính khác, FOREX cũng không có một trung tâm tài chính hay giao dịch nào cả. Thị trường ngoại hối là thị trường “liên ngân hàng”, và dựa trên giao dịch điện tử giữa hệ thống nối kết các ngân hàng với nhau, và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày.
Tuy nhiên chúng lại được chia thành 4 phiên giao dịch chính:
- Phiên Sydney mở cửa từ 5h – 14h (mùa hè), mở cửa từ 4h – 13h (mùa đông)
- Phiên Tokyo mở cửa từ 6h – 15h (mùa hè), mở cửa từ 6h – 15h (mùa đông)
- Phiên London mở cửa từ 14h – 23h (mùa hè), mở cửa từ 15h – 24h (mùa đông)
- Phiên New York mở cửa từ 19h – 4h sáng hôm sau (mùa hè), mở cửa từ 20h – 5h sáng hôm sau (mùa đông)
Những phiên giao dịch này còn được gọi bằng tên khác quen thuộc hơn là phiên Úc, phiên Á, phiên Âu và phiên Mỹ.
Bảng sau cho biết thời gian mở và đóng cửa các phiên giao dịch trên các sàn giao dịch quốc tế:
4 phiên giao dịch này hoạt động liên tiếp nhau và có những khoảng thời gian 2 phiên liên tiếp hoạt động trùng nhau. Bắt đầu từ phiên Úc, tiếp đến phiên Á, tiếp đến phiên Âu và cuối cùng phiên Mỹ. Quá trình này lặp lại trong suốt cả tuần cho đến khi phiên Mỹ đóng cửa vào ngày thứ Sáu.
Nếu bạn là nhà giao dịch có thói quen và kế hoạch giao dịch cho từng phiên khác nhau, thì bạn sẽ cần để ý đến thời gian mở cửa và đóng cửa cho từng phiên giao dịch.
Thời gian đóng nến ngày chính là thời gian đóng cửa phiên New York.
Còn nếu bạn là nhà giao dịch thường xuyên giữ lệnh trong 1 vài ngày hay lâu hơn nữa thì bạn chỉ cần nhớ thời gian đóng nến ngày giao dịch.
Đối với các nhà giao dịch Việt Nam, theo múi giờ GMT +7, thị trường Forex có thời gian hoạt động:
- Từ 4h sáng thứ 2 và đóng cửa vào 4h sáng thứ 7 đối với giờ mùa hè (từ tháng 4 – tháng 11).
- Từ 5h sáng thứ 2 và đóng cửa vào 5h sáng thứ 7 đối với giờ mùa đông (từ tháng 11 – tháng 4 năm sau)
Bạn nên luôn luôn nhớ điều này để có kế hoạch giao dịch phù hợp.
Ví dụ việc theo dõi nến D1 đóng cửa sẽ xác định mẫu nến D1 hôm nay là nến Doji hay nến Marubozu,… Từ đó đưa ra phương án “có tín hiệu vào lệnh hay không?”, còn nếu bạn có lệnh đang mở thì cân nhắc quyết định “có nên giữ lệnh hay không?” …
Nếu bạn là nhà giao dịch có thói quen và kế hoạch giao dịch cho từng phiên khác nhau, thì bạn sẽ cần để ý đến thời gian mở cửa và đóng cửa cho từng phiên giao dịch.
Còn nếu bạn là nhà giao dịch thường xuyên giữ lệnh trong 1 vài ngày hay lâu hơn nữa thì bạn chỉ cần nhớ thời gian đóng nến ngày giao dịch. Lưu ý Thời gian đóng nến ngày chính là thời gian đóng cửa phiên New York – 4h sáng mùa hè và 5h sáng mùa đông theo giờ Việt Nam.
Giao dịch Forex có lừa đảo scam không?
Do mới du nhập vào Việt Nam trong vài năm trở lại đây nên Forex còn khá mới mẻ với nhiều người. Điều này làm dậy lên tin đồn sàn giao dịch này không hợp pháp và có xu hướng lừa đảo người chơi.
Tuy nhiên, thực tế lại hoàn toàn ngược lại, tất cả các giao dịch ngoại hối trên đây đều không hề phạm pháp. Bởi các ngân hàng hoặc doanh nghiệp đều phải mua bán ngoại tệ nhằm phục vụ cho các mục đích khác nhau ở trên này.
Do đó, thị trường giao dịch ngoại hối Forex không hề có tính chất phạm pháp hoặc không minh bạch. Việc xảy ra trường hợp lừa đảo là do người chơi (trader) không may chọn nhầm các sàn môi giới (broker) không có uy tín trên sàn giao dịch.
Bạn hãy nhớ rằng nếu bạn giao dịch với sàn môi giới Forex lừa đảo, bạn đã nắm đến 99% thua cuộc trong tay. Vì bạn và sàn môi giới đó không cùng chung lợi ích, bạn thắng họ thua, và ngược lại.
Lời Kết
Đầu tư thị trường Forex cho người mới bắt đầu cũng không mấy khó khăn nếu như bạn biết cách như Lựa chọn sàn giao dịch ngoại hối uy tín và phù hợp, luôn tìm kiếm thông tin để hiểu rõ hơn về đầu tư thị trường ngoại hối. Xác định thời gian giao dịch là ngắn hạn hay dài hạn. Và tập trung vào phương pháp bạn đã chọn, Đăng kí tài khoản và xác định sản phẩm đầu tư phù hợp, Xác định chiến lược và mục tiêu rõ ràng. Bất kì làm một công việc gì bạn cũng cần phải có một kế hoạch và mục tiêu hướng tới để có thể hoàn thành điều một cách tốt nhất. Và đầu tư tài chính cũng vậy!. Một điều quan trọng nhất và không thể thiếu cho các Trader mới là khả năng quản lý cảm xúc của bản thân. Trước khi kiếm tiền trên Forex bạn bắt buộc phải có một tâm lý vững vàng. Những Trader mới tâm lý thường bất ổn bởi thị trường biến động không theo ý bạn hay bị thua lỗ, …Chúc bạn thành công
